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未来20年商业的变局和真正的机会

2020-3-10 11:47| 发布者: admin| 查看: 468| 评论: 0

简介:很荣幸在人大论坛做分享。我没有准备非常详尽的PPT,从实战的角度给大家做一个分享。中国很多创业团队根本不懂00后首先,我想用两个细节,跟大家做一个开场的分享。上周,我去大连录一个创业节目,有一位我们投资的9 ...

很荣幸在人大论坛做分享。我没有准备非常详尽的PPT,从实战的角度给大家做一个分享。 


中国很多创业团队根本不懂00后

首先,我想用两个细节,跟大家做一个开场的分享。上周,我去大连录一个创业节目,有一位我们投资的90后小伙伴到机场去接我。他做的项目蛮有意思。他从英国留学回来,回上海做了一个石锅拌饭的项目。过去,我们几乎不投餐饮类的项目,但是我们创业邦基金投了这个到目前为止唯一一个餐饮类的项目,是因为我们看上他们这个团队了。过去一年,他们在上海开了50家店,用互联网的方式快速占领市场,销售额扩大得非常快。路上他问我,王总你知道00后怎么玩手机吗?一下把我问住了。他说凡是70后、80后都是用一个手指头玩手机的,反正我是用一个手指头玩手机的,用一个指头不停地按,而90后,他们要把90后和95后分开,90后和95后是两个手指头玩手机的,我们公司很多小孩回微信回得那么快,我以为他是拿电脑,其实不是,他拿手机回。你知道00后怎么玩手机的吗?大家知道吗?是四个手指头,是两个拇指再加上两个食指。他就给我演示了那个,底下那两个拇指是负责敲打键盘的,上面那两个食指是滑动界面的,你看设计的应用,是不是真的能够打中00后?中国很多创业团队根本不懂00后。这个给我触动挺大的,后来我真的下载了,用他说的四个手指头是真的最方便的方式。打开第一个界面,你把那个软件一打开,开机界面什么都不是,直接就是摄像头,是最方便的。这些细节就是我们讲消费升级,我个人是从一个微观的角度和创业的角度看机会。

 

我想跟大家分享的第二个有趣的案例是,我看现在app下载排行榜,排名第一的是微信,下载率是最高的。但大家知道下载率第二的应用是什么吗?是QQ。这个连腾讯自己都没有想到,腾讯是我们的股东,我参与了腾讯几个大的战略课题,后来我们问腾讯方的负责人,你们怎么看微信下载量上升,但同时带动了QQ下载量也上升?这个背后的原因是什么?腾讯说按照他们原来的预计,这两个应该是反着的,因为装微信的人多了,意味着用QQ的人少了。但是为什么装微信的人越来越多了,装QQ的人也越来越多了,他们发现越来越多的95后和00后开始用QQ,而不是用微信。背后的原因是95后不愿意和他们的父母在一个朋友圈,就是这个答案。其实我也有这个困惑,我妈妈动不动给我发一个养生的,发一个防骗的,我说好,妈我注意。 


年轻的消费阶层与中产阶级已经崛起

这两个细节讲的就是消费升级。如今我们进入了一个新的时代,这个新的时代消费升级背后,从我们投资的角度来看,第一个细节说的是新的消费阶层崛起,这个对我们来说是非常重要的。90后、00后大规模崛起,意味着有一个新的消费阶层产生了。

 

记得十几年前,我听阿里卫哲的一个演讲,当时卫哲讲,虽然很多人都在批评我们的淘宝上有很多的假货,我相信随着消费阶层的成熟,我们自然也会把这个现象消除。当时我不太理解他这句话,但是随着时间的积淀,随着我自己阅历的积淀,我明白他这句话了。淘宝刚刚成立的时候,他的主要消费群体是什么样的人?大概20岁左右的,甚至十几岁的,尤其是小姑娘,她的消费能力决定了她的消费能力,现在她们长成了中坚力量,本身也会有一个跃迁。我们看到了新的消费阶层的崛起。

 

除了95后、00后年轻的消费阶层的崛起,还有第二个消费阶层的崛起,是里程碑性的。看官方的报告,已经正式提出一个数字,说明中国的中产阶级人数已经赶上甚至超过了美国。我查了几个数据,说的比较多的是2.9亿,我们的中产阶级可能比美国的中产阶级活得累很多,比如我们背着很大的房贷。对比来看,美国形成这样规模的中产阶级是在上世纪80年代。在那个时候,美国哪些行业大爆发?对我们有非常重要的启示,对我们今天也特别有参考意义。 


两个爆发行业:海外旅游与金融理财

我们和我们的股东——红杉资本做了一个研究,研究发现,美国人在1985年以后,中产阶级人数大爆发以后,引爆的第一个行业海外旅游,就是大规模的美国人跑到全世界各地晒太阳。大家想想,今天中国人是不是这样?我一个哥们,他说他带老婆去马尔代夫过结婚纪念日,上了那个岛以后,发现那个岛通用的语言是东北话,整个东北旅游团把那个岛给包下来了。我们今天去世界上任何一个旅游圣地,只要在黄金假期,甚至在平常,一定能够碰到中国人。这样的规律是同样存在的,爆发的第一个行业是旅游。

 

爆发的第二个行业是什么?是金融服务,包括保险、理财的大爆发。有些人开始有点闲钱了,于是开始买一些理财产品,推动了早期股权投资。我们从事的行业属于早期股权投资,在投资里面算是风险比较高的。在我们这个行业里,比如我刚才提到的红杉资本,是1982年成立的。 


真正的机会在哪?新技术改造传统产业及大规模的应用爆发

为什么在80年代会有红杉这样的资本出现?在PE阶段,像KKR这样的基金也是在80年代出现的,背后有一个主要的原因,说白了就是越来越多的人有钱了,开始拿出一部分钱进行额外的投资。间接推动了新的各种各样的基金的产生,包括股权投资市场的繁荣。这是一个大背景,新消费阶层有两个非常重要的特点,一个是年轻人的崛起,95后、00后,第二个就是中产阶级大规模产生。

 

我想讲的第二个驱动因素,是我们这个时代独有的一个驱动因素,就是大批新的技术进入应用期,过去的15年、20年属于互联网的上半场,接下来15年、20年可以说是下半场,即移动互联网。

 

关于移动互联网,我想做两个延伸。

 

第一,移动互联网+传统产业。过去的20年,传统的产业和资本市场跟互联网没有什么关系,很多人在中国资本市场错过了整整一代互联网。当然这个背后我觉得也有一定的合理性,如果我们让各种各样的亏损公司都跑到A股上,可能我们的二级市场更混乱,更不好监管。接下来的20年,核心就是很多互联网技术一定会和产业结合。比如,前两天我和一个专门做消费投资的哥们聊,他在这个行业认认真真做了10年。这几个月,他经常要去敲锣,而且不是新三板,是A股。他说潜伏了8-10年,收获期来了。

 

也比如,在中国有一种渠道,实际是最分散的,但是传统的KA渠道很难整合它,就是我们说的夫妻店、烟酒摊、便利店等,这样的店在中国有将近三百万家。这样的渠道怎么去整合?有没有可能用互联网的力量,跟他们进行合作?我们看到一些公司出现了这样的特点,比如宏泰基金投的惠民网,用技术跟传统的商业产业去结合,这背后有很大机会。

 

第二,我觉得互联网不仅仅等于我们看到的靠今天的wifi,靠今天的4G,进行随时随地的连接,更重要的它为其他几个技术打下了非常重要的基础。比如我们都知道大数据技术、人工智能技术等,这些技术都会进入大规模的应用期。

 

我们都知道,在2016年有一个事件,很有名,可能也很重要,就是特斯拉出现了第一起无人驾驶的伤亡事故。这样的事件是个里程碑,说明有消费者、有用户胆大地开始用新技术。出事的那个人迎着晨曦开车,早上的太阳正好照在传感器上,当路口开过大货车的时候,后面有货箱,那个传感器把它识别成了一块广告牌,传感器还有第二道扫描,帮他确认到底是一个货箱还是一个广告牌,机缘巧合,大货车的底盘非常高,特斯拉的底盘相对低一些,一扫没有扫到,算法加速确认这是一个挂在空中的广告牌,他的车没有减速,直接撞上去了。

 

这样的事情是一个悲剧,历史回看的时候,也是一个里程碑。无人驾驶技术开始应用,同时开始出了交通事故。这个过程,除了社会人群的成熟以外,还有大批新技术的出现,比如人工智能。在过去这一年,还有一个很关键的事件,就是阿尔法狗,过去如果你带着小孩去学围棋,围棋辅导班的老师会特别自豪地说,你家小朋友学的这个棋艺是计算机没有攻克人类的棋艺。今天没法这样说了,因为围棋也被计算机和人工智能攻克了。大批的新技术和人口的变化,这两个变量混在一起的时候,会产生大量的创业机会,同时对我们来说,也会产生真正的投资机会。真正的变局,包括真正的机会,就在这。

 

2016年,对早期投资市场来说,我们认为是一个中场休息时间,上半场很热闹,出现新浪、网易、搜狐,后来出现了BAT,甚至美团、今日头条都属于上半场的加时赛。下半场会更精彩,因为新的技术,新的消费人群,都会涌入。我们看到创业的机会,另外一面投资的机会在哪?确实我们看到消费行业有很多,专业术语叫价值洼地。在这个市场上,资金远远多于有效的资产。2016年注册了这么多公司,我看有一千万公司的注册,意味着企业的个数远远多于企业家的个数,创业公司的个数远远多于合格创业者的个数。数字背后,我们要做的是把里面真正好的资产,真正合格的创业者筛选出来。 


给创业者的两点建议

创业邦是一个大的创投平台,每年有数万个项目在我们这边出现,同时我们又对接了非常多的投资机构,我们自己也参与投资。我想讲的最后一段内容,是我们这些创业者在面临机会的时候,要注意什么呢?我想提醒的是两点。

 

第一,我觉得要建立自己的竞争地位,这个护城河挖得越深越好。护城河有什么呢?一是有技术含量,是最好的,技术壁垒是非常重要的一个壁垒。当然还有一个更好的壁垒,就是品牌。在哈佛商学院上课的时候,我记得当时一个教授问我们世界上最赚钱的生意是什么?我们一帮人开始胡说八道,教授说最赚钱的生意就是可口可乐,他分析了可口可乐的成本结构,一罐几分钱,但是可以卖一美元,背后很大一块是它的品牌。我们今天在消费领域里面出现很多新的品牌,谁能够建立自己的品牌护城河,非常重要。这个战场重新拉开了,大家重新去抢市场,这个背后存在着机会。

 

第二个建议,建立自己可持续的融资战略。创业成功本身是一个小概率事件,其实有很多因素。你有好的赛道,有好的团队,有好的产品,不一定成功,你还要有一点好的运气。从投融资的角度来说,我觉得要建立自己可持续的融资策略。中国市场上这个阶段钱太多了,造成中国的项目远远比美国贵,但是我们中国项目本身的价值和竞争力也许并没有对标的那么高。你把自己估值一下子拉得很高,和你本身价值不完全相关的话,一个公司是需要持续融资的,并不是融一笔钱,后面就可以直接IPO了,你可能要把它变成A轮、B轮,甚至还有C轮、D轮,你的可持续融资策略是非常非常重要的。虽然宏观经济在过去一两年都不是特别景气,但是从我们投资的角度来说,却开始浮现出越来越多好的、值得关注、值得投资的好项目和资产。这样的话,谁能够提前去抢到这个价值洼地?我相信在接下来也许是三年,甚至是五年到八年之后,我们就能够看出来在这一波里谁是聪明人,谁是抓住机会的人。

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